囈語、敘事、兩三事...

加入海外投資，開了美國劵商的帳戶後，就開始投入資金並慢慢摸索投資標的與資產配置的方式。

雖然每次買入ETF都有做明細紀錄，但是投入資金的部分卻有些不夠清楚。

因為從台銀轉出的時候，通常會有台銀自己收取手續費還有電報費用，在加上中轉行的抽佣，所以已注資ㄧ萬美金來說，其實轉出的金額通常要打上超過一萬的金額，像是10100美金左右，等到了劵商戶頭，就會剩下1000美金多一點的數字。

這樣讓我再計算總体報酬的時候會有不少誤差，尤其是累積幾筆之後。

再加上因為之前從綠角那邊學來的ECI方式似乎疑點重重，特別是個人免稅額顯然未必適用於非美國的海外投資人，而Firstade上的中文W8-BEN表格很明確的說明海外投資人是需要課稅的，而美國收入的ETF配息似乎不能退稅，所以要打算之後改用NEC報稅，所以交易明細不得不要備份下來了。


從Rib那邊可以獲得NEC報稅的資料，請先見報稅的討論。


因為只有開了Firstade 和 TD Ameritrade 兩家劵商，這邊就圖示一下下載歷史交易明細的方法，因為自己也是找了好一陣子才找到的.....Orz


FIRSTRADE

首先在上方的欄位中找到 『退休與規劃』，接著再點選『稅務中心』，如下圖




Firstrade 的頁面做的比較長，所以再往下拉動捲軸，就可以看到輸入日期的部份，如下圖



輸入日期範圍後，就可以選擇下載的格式，共有三個，分別是 Quicken，MicrosfotMoney，CSV，一般來說，都是選CSV。

然後就可以看到下載表格了。




TD Ameritrade


首先在上方的欄位中找到 『My Account』，接著會在My Account Overview 的頁面，在History&Statement的下方，再點選『Transactions』，如下圖




TD Ameritrade 似乎統一都是CSV格式下載，在Type的部份則有很多選擇
All transaction types


TD Ameritrade 也支援一整年度範圍的資料查詢的。


不過，要注意到Firstrade 與 TD 的不同， TD會先將股息的發放紀錄下來，然後再加上IRS的預扣紀錄，也就是完整的紀錄。
而Firstrade則是只記錄IRS預扣後的金額，據Firstrade的官方客服回覆，有實際入帳的資料才會紀錄。



這樣是不是對資產配置的管理很方便呢~

相反的，國內很多證劵商連歷史交易明細都還要業務員特別整理給你，光是IT的部份，國內就很多需要跟美國學習的部份了....
╮(╯_╰)╭